Для обеспечения наилучшего опыта работы с сайтом мы используем файлы cookie — нажмите кнопку «ОК», чтобы согласиться с нашей Политикой конфиденциальности.
OK
Close
КАК КРИПТОБИРЖА УВЕЛИЧИЛА ВЫРУЧКУ ОТ КЛИЕНТОВ В 2 РАЗА, ВНЕДРИВ СЕРВИС ВЕРИФИКАЦИИ CHECKU
Криптобиржа (crypto exchange) столкнулась с проблемой верификации пользователей. Наплыв клиентов вызвал большую нагрузку на сотрудников отдела верификации, в связи с чем среднее время обработки нового клиента (требования AML, KYC) занимало больше недели.
В последнее время часто звучат слова: «криптовалюта», «блокчейн», «криптобиржа» — все словно с ума посходили на криптоэкономике. Но не блокчейном единым полнится рынок криптовалют. Расскажем про то, как криптобиржи увеличивают лояльность пользователей и свою выручку, используя решение CHECKU, для верификации своих клиентов.

В соответствии с законодательством, биржы обмена криптовалют обязаны верифицировать своих клиентов, чтобы соблюдать KYC (know your customer)* и AML (anti money laundering)**, чаще всего для данной процедуры запрашивается следующий набор документов, подтверждающих личность пользователя:



  • Proof-of-Identity: паспорт, водительское удостоверение или ID-карта клиента
  • Proof-of-Address: счет за коммунальные услуги, договор аренды или прописка

Основная задача верификации личности установить, что пользователь — тот за кого себя выдает, а не злоумышленник, который используя поддельные документы, пытается совершить противоправные действия.
КАК ЭТО БЫЛО ДО ВНЕДРЕНИЯ CHECKU:

Оператор отдела идентификации пользователей получает пакет документов для верификации, включающий в себя:

  • Отсканированный или сфотографированный документ, удостоверяющий личность
  • Документ, подтверждающий место проживания
  • Информацию, которую клиент указывает в анкете

После форензической экспертизы (forensics)*** цифровой копии документа, сотрудник сравнивает данные клиента в паспорте, анкете и документе, подтверждающем место жительства. На основе полученной информации выносит решение — является ли клиент тем, за кого он себя выдает или нет.

При таком подходе время на верификацию одного клиента занимало больше недели, так как из-за большого количества новых клиентов операторы не справлялись и заявки копились.

Еще одна негативная сторона ручной идентификации личности — это сомнение: «а не подделка ли передо мной». В случае малейших подозрений у сотрудника — клиент блокировался в системе. Так больше половины всех заявок улетало в «корзину». Клиентам приходилось заново предоставлять документы для верификации и опять ждать.
ПОСЛЕ ВНЕДРЕНИЯ РЕШЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИИ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ CHECKU:

Криптобиржа, используя API CHECKU, подключается к сервису онлайн верификации, перенаправляя туда все поступающие от клиентов заявки. Каждая заявка проходит три основных этапа:

  • Фильтр, который отделяет документ удостоверяющий личность от других изображений
  • Алгоритм, выявляющий признаки подделки документа на основе 65 специальных триггеров
  • Модуль сличения лица в паспорте или ID-карте с фотографией человека, который его предъявляет

С внедрением CHECKU cреднее время на верификацию нового клиента стало занимать всего 2−3 минуты, что многократно быстрее «ручной верификации», а количество отбракованных заявок составило всего 3−4%, так как алгоритмы нашего решения позволяют точно отсортировать «подозрительные» документы от реальных.
ЧТО В ИТОГЕ:

  • Уменьшилось количество отказов с 50% до 3-4%
  • Значительно снизилась нагрузка на сотрудников и сократилось время на обработку новых заявок верификации клиентов с недели до 2-3 минут
  • Более чем в 2 раза вырос дневной объем депозитов от новых клиентов
  • Лояльность клиентов криптобиржи достигла исторических максимумов
* Знай своего клиента (KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.


** Отмывание денег (AML) — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём».


*** Форензика — подраздел криминалистики, прикладная наука о раскрытии преступлений, связанных с компьютерной информацией, об исследовании цифровых доказательств, методах поиска, получения и закрепления таких доказательств.

КЕЙСЫ CHECKU
ПОДКЛЮЧИТЕ CHECKU
Интегрируйте CHECKU в бизнес-процессы и откройте современный подход к верификации личности. Чтобы узнать больше о работе сервиса, свяжитесь со специалистом компании.
ПОЛУЧИТЬ ДЕМО
Нажимая кнопку «Отправить», вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ
Нажимая кнопку «Отправить», вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.