Статья
Знай Своего Клиента - как онлайн верификация пользовательских данных помогает компаниям соответствовать требованиям KYC & AML
Век цифровых технологий и big-data предоставили компаниям по всему миру доступ к огромному количеству данных, позволяющих верифицировать клиентов и соответствовать требованиям KYC & AML.

Каждый день все мы оставляем цифровой след: совершаем онлайн покупки, взаимодействуем друг с другом через социальные сети и мессенджеры, все это является для компаний ценным источником атрибутов идентификации.

Мы постараемся изучить ценность подобного "цифрового следа".

В век цифровой экономики для компаний существуют веские причины использовать цифровой след для подтверждения личности клиентов в интернете.

Сейчас, когда использование мошенниками ложных персональных данных является частым явлением, перед компаниями встает серьезная задача проверки своих пользователей.

Помимо простой проверки валидности имени, фамилии и введенного адреса, необходимо удостовериться в том, что владелец этих данных является именно тем, за кого себя выдает.
Как это было раньше?
До недавнего времени общепринятой практикой идентификации клиента являлось следующая процедура: клиент приходил в офис компании, где сотрудник компании проверял соответствие лица клиента с фотографией в документе, после чего, на основании своего решения, предоставлял или нет доступ к услугам компании.
Что изменилось сейчас?
С развитием информационных технологий, все больше компаний из различных отраслей экономики переносят свои представительства в интернет, и у клиентов зачастую нет физической возможности личного посещения офиса компании для прохождения процедуры верификации личности.

В качестве альтернативного способа верификации личности можно попросить клиента отправить в компанию копию своего паспорта или другого удостоверения личности. Что в результате? Возможный отказ клиента, ввиду недоверия или дополнительные расходы компании на обработку потока верификационных данных клиентов.

Но, даже в таком случае, проверка отдельного документа, удостоверяющего личность, вовсе не означает, что владелец этого документа является настоящим пользователем приложения или учетной записи.
Каким образом цифровой след клиента сопоставляется с традиционными способами верификации пользователей?
Цифровой след имеет ряд неоспоримых преимуществ с точки зрения глубины этих данных, периодичность, исторической ценности и того, насколько сложно подделать их.

  • Глубина данных - имя, адрес, дата рождения, пол, адрес электронной почты, номер телефона, GEO локация, национальность, профессия, работодатель и так далее.
  • Периодичность - цифровой след динамичен, подумайте о том, как часто ваши пользователи делятся новой информацией, например в социальных сетях.
  • История - данные для анализа цифрового следа накапливаются со временем. В среднем, пользователи интернета имеют несколько лет онлайн-истории.
  • Защита от подделки - источники данных с небольшой историей или минимальной активностью не предоставляют достаточной уверенности, что за этим источником данных есть реальный человек, поэтому не могут в полной мере являться весомым аргументом для укрепления доверия.
Как CheckU использует возможности анализа цифрового следа для верификации личности?
Сервис удаленной онлайн верификации CheckU может сравнивать данные, полученные из разных источников цифрового следа пользователя и данные, полученные из документов, загруженных непосредственно пользователем, и, проанализировав их, предоставить понятный для компании показатель доверия к личности.

Мы объединили проверку подлинности документа и биометрическую верификацию для установления идентичности человека. CheckU помогает компаниям соответствовать нормативным требованиям, включая KYC и AML, снизить уровень мошенничества и обеспечить безопасную работу с клиентами.
    Узнайте, как CheckU может помочь вашему бизнесу
    CheckU уже готов для интеграции на ваш сайт и в бизнес-процессы. Чтобы получить демо и цены, заполните форму
    Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности