Кейс
Как криптобиржа увеличила выручку от клиентов в 2 раза, внедрив сервис верификации CheckU
Криптобиржа (crypto exchange) столкнулась с проблемой верификации пользователей. Наплыв клиентов вызвал большую нагрузку на сотрудников отдела верификации, в связи с чем среднее время обработки нового клиента (требования AML, KYC) занимало больше недели.

Интегрировав наше решение для онлайн-верификации CheckU - криптобиржа сократила срок обработки заявок до нескольких минут.

В последнее время часто звучат слова: «криптовалюта», «блокчейн», «криптобиржа» — все словно с ума посходили на криптоэкономике. Но не блокчейном единым полнится рынок криптовалют. Расскажем про то, как криптобиржи увеличивают лояльность пользователей и свою выручку, используя решение CheckU, для верификации своих клиентов.

В соответствии с законодательством, биржы обмена криптовалют обязаны верифицировать своих клиентов, чтобы соблюдать KYC (know your customer)* и AML (anti money laundering)**, чаще всего для данной процедуры запрашивается следующий набор документов, подтверждающих личность пользователя:

  • Proof-of-Identity: паспорт, водительское удостоверение или ID-карта клиента
  • Proof-of-Address: счет за коммунальные услуги, договор аренды или прописка

Основная задача верификации личности установить, что пользователь - тот за кого себя выдает, а не злоумышленник, который используя поддельные документы, пытается совершить противоправные действия.
Как это было до внедрения CheckU:
Оператор отдела идентификации пользователей получает пакет документов для верификации, включающий в себя:

  • Отсканированный или сфотографированный документ, удостоверяющий личность
  • Документ, подтверждающий место проживания
  • Информацию, которую клиент указывает в анкете

После форензической экспертизы (forensics)*** цифровой копии документа, сотрудник сравнивает данные клиента в паспорте, анкете и документе, подтверждающем место жительства. На основе полученной информации выносит решение - является ли клиент тем, за кого он себя выдает или нет.

При таком подходе время на верификацию одного клиента занимало больше недели, так как из-за большого количества новых клиентов операторы не справлялись и заявки копились.

Еще одна негативная сторона ручной идентификации личности - это сомнение: "а не подделка ли передо мной". В случае малейших подозрений у сотрудника - клиент блокировался в системе. Так больше половины всех заявок улетало в "корзину". Клиентам приходилось заново предоставлять документы для верификации и опять ждать.
После внедрения решения идентификации пользователей CheckU:
Криптобиржа, используя API CheckU, подключается к сервису онлайн верификации, перенаправляя туда все поступающие от клиентов заявки. Каждая заявка проходит три основных этапа:

  • Фильтр, который отделяет документ удостоверяющий личность от других изображений
  • Алгоритм, выявляющий признаки подделки документа на основе 65 специальных триггеров
  • Модуль сличения лица в паспорте или ID-карте с фотографией человека, который его предъявляет

С внедрением CheckU cреднее время на верификацию нового клиента стало занимать всего 2-3 минуты, что многократно быстрее "ручной верификации", а количество отбракованных заявок составило всего 3-4%, так как алгоритмы нашего решения позволяют точно отсортировать "подозрительные" документы от реальных.
Что в итоге:
  • Уменьшилось количество отказов с 50% до 3-4%
  • Значительно снизилась нагрузка на сотрудников и сократилось время на обработку новых заявок верификации клиентов с недели до 2-3 минут
  • Более чем в 2 раза вырос дневной объем депозитов от новых клиентов
  • Лояльность клиентов криптобиржи достигла исторических максимумов

* Знай своего клиента (KYC) — термин банковского и биржевого регулирования для финансовых институтов и букмекерских контор, а также других компаний работающих с деньгами частных лиц, означающий, что они должны идентифицировать и установить личность контрагента, прежде чем проводить финансовую операцию.


** Отмывание денег (AML) — придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученных в результате совершения преступления, то есть их перевод из теневой, неформальной экономики в экономику официальную для того, чтобы иметь возможность пользоваться этими средствами открыто и публично. В официальных документах именуется «легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, полученных преступным путём».


*** Форензика — подраздел криминалистики, прикладная наука о раскрытии преступлений, связанных с компьютерной информацией, об исследовании цифровых доказательств, методах поиска, получения и закрепления таких доказательств.


Узнайте, как CheckU может помочь вашему бизнесу
CheckU уже готов для интеграции на ваш сайт и в бизнес-процессы. Чтобы получить демо и цены, заполните форму
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности